2024年是中國(guó)公募基金行業(yè)的第26周年。伴隨著居民財(cái)富管理浪潮的到來(lái)，公募基金擁抱機(jī)遇迎頭而上，獲得了長(zhǎng)足發(fā)展。截至5月末，行業(yè)管理規(guī)模突破31.2萬(wàn)億元，成為資管行業(yè)和大眾理財(cái)?shù)闹袌?jiān)力量。

2024年，工銀瑞信基金也迎來(lái)自身發(fā)展的第19年。十九載春華秋實(shí)，十九載深耕細(xì)作，工銀瑞信基金以責(zé)任筑基石，以專(zhuān)業(yè)樹(shù)典范，融自身進(jìn)步于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、國(guó)家戰(zhàn)略和居民財(cái)富管理之中，已成長(zhǎng)為綜合實(shí)力領(lǐng)先的全能型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，以打造“一流投資機(jī)構(gòu)”為目標(biāo)，以自身高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)助力行業(yè)與市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。

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重任在肩，踐行使命強(qiáng)基業(yè)

作為資本市場(chǎng)的重要參與者，發(fā)揮投研優(yōu)勢(shì)和資源配置作用，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)直接融資需求，是公募基金公司的重要使命。工銀瑞信基金成立19年以來(lái)，始終深入踐行金融工作的政治性、人民性，胸懷“國(guó)之大者”，堅(jiān)持以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供直接融資支持，在助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展方面持續(xù)貢獻(xiàn)積極力量。

截至2024年6月末，公司股票投資余額超2300億元，投向?qū)嶓w企業(yè)發(fā)行的債券資產(chǎn)余額超5800億元，重點(diǎn)為國(guó)家重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)提供金融服務(wù)。積極服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)新賽道和未來(lái)產(chǎn)業(yè)的深入研究，持續(xù)加大對(duì)先進(jìn)制造、科創(chuàng)、綠色、專(zhuān)精特新等領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)企業(yè)支持力度，近年來(lái)累計(jì)已為400多家科創(chuàng)板企業(yè)提供IPO融資支持。積極落實(shí)國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略部署，構(gòu)建并持續(xù)完善可持續(xù)投資研究分析框架，加強(qiáng)對(duì)上市企業(yè)的ESG評(píng)估，積極助力經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展。積極服務(wù)盤(pán)活存量資產(chǎn)，布局公募REITs產(chǎn)品，為盤(pán)活優(yōu)質(zhì)存量資產(chǎn)增加新的權(quán)益融資渠道，目前已成功發(fā)行工銀河北高速公路REIT，助力京津冀交通一體化和雄安新區(qū)發(fā)展。工銀瑞信蒙能清潔能源REIT近日也已申報(bào)，助力中國(guó)雙碳戰(zhàn)略和未來(lái)清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

篤行不怠，初心堅(jiān)守久為功

承擔(dān)著資本市場(chǎng)樞紐和社會(huì)財(cái)富“管理者”的重要作用，為投資者提供優(yōu)質(zhì)的投資服務(wù)、創(chuàng)造良好的價(jià)值回報(bào)，是工銀瑞信的初心，亦是長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展之本。19年以來(lái)，工銀瑞信始終把服務(wù)廣大人民財(cái)富管理需求和養(yǎng)老夢(mèng)想作為公司的經(jīng)營(yíng)之本，旗下“雙倍基”“翻倍基”批量涌現(xiàn)，持續(xù)創(chuàng)造長(zhǎng)期優(yōu)秀投資回報(bào)。據(jù)2024年基金一季報(bào)顯示，截至2024年3月31日，工銀瑞信旗下共有9只基金成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)率超過(guò)200%，另有17只產(chǎn)品成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)率超過(guò)100%。

主動(dòng)權(quán)益，銳意進(jìn)取。截至2024年一季度末，工銀瑞信基金旗下首只產(chǎn)品工銀核心價(jià)值A(chǔ)成立以來(lái)累計(jì)收益率逾802%，同期超額收益高達(dá)500多個(gè)百分點(diǎn)。近幾年來(lái)，又陸續(xù)打造了工銀創(chuàng)新動(dòng)力、工銀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、工銀金融地產(chǎn)等多只晨星及三大報(bào)權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)獲獎(jiǎng)產(chǎn)品。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，工銀瑞信權(quán)益類(lèi)基金超額收益近五年、七年均領(lǐng)跑權(quán)益類(lèi)大型公司，絕對(duì)收益近五年、近七年分別高居權(quán)益類(lèi)大型公司第一和第三。

固定收益，穩(wěn)中求進(jìn)。公司打造了一批長(zhǎng)期績(jī)優(yōu)產(chǎn)品，其中，工銀雙利、工銀產(chǎn)業(yè)債、工銀貨幣等產(chǎn)品多次獲得業(yè)內(nèi)權(quán)威大獎(jiǎng)。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，工銀瑞信固定收益類(lèi)、偏債類(lèi)基金近十年絕對(duì)收益率均位居行業(yè)前1/3，純債類(lèi)收益率居行業(yè)前10。值得一提的是，公司連續(xù)13年（2009-2021）都有固定收益類(lèi)基金獲得“金牛基金獎(jiǎng)”。

被動(dòng)投資，多元布局。自2009年推出國(guó)內(nèi)首只央企主題ETF——工銀上證央企ETF至今，工銀瑞信敏感洞察市場(chǎng)需求，持續(xù)進(jìn)行多元化布局，目前已經(jīng)齊集寬基、行業(yè)主題、港股指數(shù)、多元配置指數(shù)以及指數(shù)增強(qiáng)等“五大家族”指數(shù)基金，投資領(lǐng)域覆蓋從A股到港股、從寬基到行業(yè)主題、從境內(nèi)到境外、以及商品等多個(gè)維度，打造了多元化精品貨架。其中科創(chuàng)ETF、中證A50ETF、印度基金LOF等均為行業(yè)首批或首只。值得一提的是，工銀瑞信持續(xù)通過(guò)加強(qiáng)做市商體系、建立分紅評(píng)估機(jī)制等提升ETF投資服務(wù)，如工銀中證A50ETF成立3個(gè)月余，便進(jìn)行了兩次分紅，助力提升投資體驗(yàn)與投資者獲得感。

養(yǎng)老投資，行穩(wěn)致遠(yuǎn)。工銀瑞信擁有養(yǎng)老金業(yè)務(wù)“全牌照”，并一直將“做優(yōu)養(yǎng)老”作為自身重要戰(zhàn)略，在市場(chǎng)持續(xù)震蕩的背景下，養(yǎng)老金投資取得優(yōu)秀的投資回報(bào)。截至2024年6月末，工銀瑞信管理的三大支柱養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)超8000億元，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和公募基金業(yè)務(wù)“雙輪驅(qū)動(dòng)”格局不斷鞏固。

持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績(jī)表現(xiàn)也獲得了業(yè)內(nèi)權(quán)威機(jī)構(gòu)和廣大投資者的認(rèn)可。成立19年來(lái)，公司累計(jì)獲得中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的國(guó)內(nèi)權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)超150個(gè)。截至2024年6月末，工銀瑞信資產(chǎn)管理總規(guī)模達(dá)到1.9萬(wàn)億元，服務(wù)境內(nèi)外個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量超9000萬(wàn)。

萬(wàn)里征途，時(shí)時(shí)相伴共行遠(yuǎn)

投資的旅程充滿(mǎn)了未知，專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的“陪伴”能夠助力投資者更好地前行。工銀瑞信堅(jiān)持“以投資者為本”的經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化投資者權(quán)益保護(hù)，持續(xù)推進(jìn)投資者教育創(chuàng)新，不斷提升投資者獲得感。

近年來(lái)，工銀瑞信持續(xù)推進(jìn)“大投?！斌w系建設(shè)，優(yōu)化投資者保護(hù)架構(gòu)職能。公司旗下投教基地連續(xù)6年獲監(jiān)管“優(yōu)秀”考評(píng)。同時(shí)，在業(yè)內(nèi)創(chuàng)新發(fā)布輕型樓宇式投教品牌——“投知里”后，陸續(xù)發(fā)布“夕拾館”“集裝箱”等輕型投教基地場(chǎng)館，不斷探索創(chuàng)新投教模式，提升投資者的獲得感與安全感。目前，工銀瑞信已經(jīng)構(gòu)建起覆蓋投前、投中、投后全旅程的投保生態(tài)，通過(guò)多渠道、廣聯(lián)動(dòng)、深覆蓋的投教宣傳，打造高頻陪伴，引導(dǎo)理性投資，匯聚投保宣傳合力，建立投資者的信任。

初心不改踔厲奮發(fā)，韶華不負(fù)壯闊征程。公募基金行業(yè)已闊步邁入大有可為的“青年時(shí)代”，穩(wěn)健步伐迎接高質(zhì)量發(fā)展新征程。與公募基金共同成長(zhǎng)的十九載，是工銀瑞信基金穩(wěn)步成長(zhǎng)的沉淀，亦是不斷創(chuàng)新的底氣。在邁向20周歲關(guān)鍵之年的道路上，工銀瑞信基金將繼續(xù)發(fā)揮頭部機(jī)構(gòu)的領(lǐng)先示范作用，堅(jiān)守使命，深耕專(zhuān)業(yè)，為金融強(qiáng)國(guó)貢獻(xiàn)更多工銀瑞信力量。

文中圖片由工銀瑞信授權(quán)發(fā)布

數(shù)據(jù)說(shuō)明：

1. 截至2024年3月31日，工銀瑞信旗下共有9只基金成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)率超過(guò)200%，另有17只產(chǎn)品成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)率超過(guò)100%。數(shù)據(jù)來(lái)源：定期報(bào)告。9只成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率超過(guò)200%的基金包括：工銀核心價(jià)值A(chǔ)成立于2005年8月31日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為802.53%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為284.29%；工銀全球精選成立于2010年5月25日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為264.50%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為290.86%；工銀精選平衡成立于2006年7月13日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為252.72%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為165.32%；工銀金融地產(chǎn)A成立于2013年8月26日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為242.94%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為51.36%；工銀信息產(chǎn)業(yè)A成立于2013年11月11日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為232.73%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為48.53%；工銀量化策略A成立于2012年4月26日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為225.64%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為46.65%；工銀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題A成立于2015年2月16日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為219.40%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為10.95%；工銀消費(fèi)服務(wù)A成立于2011年4月21日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為206.21%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為26.52%；工銀大盤(pán)藍(lán)籌成立于2008年8月4日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為205.50%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為44.65%。另有17只產(chǎn)品成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)率超過(guò)100%：工銀物流產(chǎn)業(yè)A成立于2016年3月1日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為197.30%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為1.87%；工銀文體產(chǎn)業(yè)A成立于2015年12月30日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為188.92%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為-42.21%；工銀前沿醫(yī)療A成立于2016年2月3日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為181.70%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為10.35%；工銀研究精選成立于2014年10月23日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為173.90%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為41.42%；工銀主題策略A成立于2011年10月24日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為171.40%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為54.12%；工銀全球股票（QDII）成立于2008年2月14日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為170.02%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為135.82%；工銀增強(qiáng)收益A成立于2007年5月11日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為163.95%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為101.43%；工銀新趨勢(shì)A成立于2015年12月15日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為156.80%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為8.21%；工銀醫(yī)療保健行業(yè)成立于2014年11月18日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為148.60%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為20.84%；工銀新藍(lán)籌A成立于2015年8月6日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為143.10%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為2.93%；工銀中小盤(pán)成長(zhǎng)混合成立于2010年2月10日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為141.40%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為34.10%；工銀信用添利A成立于2008年4月14日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為140.44%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為134.29%；工銀靈活配置A成立于2018年2月9日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為110.52%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為8.98%；工銀添頤A成立于2011年8月10日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為134.30%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為79.69%；工銀雙利A成立于2010年8月16日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為131.38%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為76.09%；工銀新能源汽車(chē)A成立于2018年11月14日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為124.48%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為66.74%；工銀新金融A成立于2015年3月19日，自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為118.70%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.58%。

2. 工銀核心價(jià)值混合A：工銀核心價(jià)值混合A成立于2005年8月31日。何肖頡自2014年3月6日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2019-2023各年度以及自成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為36.74%、75.43%、4.85%、-22.38%、-18.01%、802.53%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為27.90%、21.26%、-2.39%、-15.70%、-7.43%、284.29%。數(shù)據(jù)來(lái)源于基金定期報(bào)告，2019-2023各年度數(shù)據(jù)來(lái)源于各年度年報(bào)，自成立以來(lái)數(shù)據(jù)截至2024年3月31日。

3. 權(quán)益類(lèi)、固定收益類(lèi)、純債類(lèi)、偏債類(lèi)基金排名來(lái)源于海通證券，數(shù)據(jù)截至2024年6月末。工銀瑞信權(quán)益類(lèi)基金超額收益近五年、七年均位列權(quán)益類(lèi)大型公司1/13，絕對(duì)收益近五年、近七年分別高居權(quán)益類(lèi)大型公司1/13和3/13；近十年固定收益類(lèi)收益率排名19/65，純債類(lèi)10/27，偏債類(lèi)17/64。

4. 2009-2021年獲得金牛基金獎(jiǎng)的固定收益類(lèi)基金說(shuō)明：2010年工銀添利獲得2009年度開(kāi)放式債券型金?；穑?011年工銀強(qiáng)債獲得三年期債券型金?；?，2012年雙利獲得年度債券型金?；?，2013年工銀添頤獲得年度債券型金?；?，2014年工銀雙利獲得三年期債券型金?；?，2015年工銀添頤獲得三年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?，2016年工銀雙利獲得五年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金，2016年工銀添頤獲得三年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?，2017年工銀添頤獲得2016年度五年期債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金獎(jiǎng)，2017年工銀雙利獲得2016年度債券型金?；皙?jiǎng)，2018年工銀瑞信添頤獲得五年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；稹?，2019年工銀雙利獲得2018年度三年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?，2020年工銀雙利獲得五年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?，2021年工銀產(chǎn)業(yè)債獲得五年期債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?，2021年銀雙利債券獲得三年期債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?。

風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說(shuō)明書(shū)》《基金產(chǎn)品資料概要》及更新等相關(guān)法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、各銷(xiāo)售渠道收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及聽(tīng)取銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資，投資須謹(jǐn)慎。