新華社記者孫亮全、熊豐

在緬甸設(shè)立詐騙窩點，搭建虛假貸款平臺，騙取受害人資金；通過虛擬幣等渠道“洗錢”，并把部分贓款轉(zhuǎn)移給國內(nèi)的家人親屬……

公安部今年掛牌督辦的這起典型案例中，首要分子梁某被判無期徒刑，犯罪團(tuán)伙骨干成員和參加者也分別獲刑，跨境詐騙的一整套組織方式、誘導(dǎo)手段、資金轉(zhuǎn)移渠道等均浮出水面。

虛假網(wǎng)貸平臺是如何搭建的？

2020年8月，山西太原市民張女士向警方報案稱，她在三個電信詐騙平臺上被騙450余萬元。

太原警方抽絲剝繭、循線追擊，打掉了以何某華、梁某、王某等為首要分子，將窩點設(shè)在緬甸木姐的犯罪集團(tuán)，全鏈條破獲了這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。

專案組民警介紹，梁某犯罪集團(tuán)內(nèi)部一度有實施刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、裸聊敲詐等各種犯罪團(tuán)伙千余人。

王某所在的團(tuán)伙是一個網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙。專案組成員介紹，2020年4月，王某指使他人搭建了虛假貸款詐騙平臺，隨后組織了8個話務(wù)組；每個話務(wù)組有二三十人，共200余人。這些人一般采用偷渡的方式來到緬甸。

太原市公安局反詐中心主任張虹介紹，犯罪團(tuán)伙向受害人定點發(fā)送或者由下級代理商群發(fā)附有虛假貸款平臺鏈接的短信，并在短視頻網(wǎng)站上對“山寨版”的虛假貸款平臺進(jìn)行推廣。

誘導(dǎo)受害人下載虛假貸款A(yù)pp后，他們冒充貸款平臺客服人員，以辦理貸款名義誘導(dǎo)受害人繳納認(rèn)證金、解凍費(fèi)等，騙取受害人資金。

起訴意見書顯示，該犯罪集團(tuán)在一段時間內(nèi)，采用上述手法共詐騙1400余名受害人人民幣近6000萬元。

事實上，張女士此前已幾乎被虛假投資理財騙光積蓄，她的信息被倒賣到王某團(tuán)伙手中，犯罪分子還對張女士進(jìn)行了再次誘導(dǎo)貸款詐騙。

境外園區(qū)窩點是如何運(yùn)營的？

專案組民警介紹，偷渡至緬甸后，梁某以從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙起家，后投靠何某華與當(dāng)?shù)匚溲b合作建立的星際莊園。

星際莊園占地20畝，周圍有圍墻，內(nèi)部有四幢建筑；其中三幢為四層樓建筑，外租作為實施各種犯罪的場所，另一幢用作食堂、超市等生活設(shè)施。

專案組成員、太原市公安局晉源分局義井責(zé)任區(qū)刑警隊侯警官等人介紹，何某華、梁某作為星際莊園的物業(yè)負(fù)責(zé)人，收取園區(qū)犯罪團(tuán)伙的各種費(fèi)用，所得贓款20%給當(dāng)?shù)匚溲b，剩余80%按照四六分成，梁某占四成。

他們管理的園區(qū)物業(yè)收入主要包括幾個方面：

一是園區(qū)犯罪團(tuán)伙的物業(yè)費(fèi)。他們將房子出租給園區(qū)各個犯罪團(tuán)伙后，收取租金、水電費(fèi)、人頭費(fèi)、保護(hù)費(fèi)等費(fèi)用，其中犯罪團(tuán)伙每人每月4500元至7000元的人頭費(fèi)是收入的大頭。

二是園區(qū)犯罪團(tuán)伙的分紅返利。物業(yè)為園區(qū)內(nèi)犯罪團(tuán)伙提供各種黑灰產(chǎn)資源，如短信通道、公民個人信息等，犯罪團(tuán)伙根據(jù)階段業(yè)績好壞給物業(yè)一至六成的分紅返利。

三是對接“水房”的返利?！八俊币步小翱ㄉ獭?，物業(yè)會為園區(qū)犯罪團(tuán)伙介紹用于“洗錢”的“卡商”資源并提供擔(dān)保；“洗錢”完成后，“卡商”會向物業(yè)返還“洗錢”金額5%到6%的介紹費(fèi)和擔(dān)保費(fèi)。

此外，星際莊園還有園區(qū)內(nèi)的食堂、超市、飯店、KTV等生活娛樂場所的收入。

騙取的錢是如何“洗白”的？

犯罪集團(tuán)詐騙成功后，通過套現(xiàn)、“洗錢”團(tuán)伙“洗白”贓款。

據(jù)了解，這個被打掉的犯罪集團(tuán)將詐騙所得購買虛擬貨幣，并通過“洗錢”團(tuán)伙，以明顯低于市場價格、線下現(xiàn)金交易的方式套現(xiàn)，隨后由另一團(tuán)伙通過轉(zhuǎn)賬、購買金條等方式，將部分贓款轉(zhuǎn)給相關(guān)犯罪分子的家屬。

“金主”梁某在國內(nèi)的堂弟梁某富等人負(fù)責(zé)犯罪資金的轉(zhuǎn)移。2020年3月至9月期間，梁某富在梁某、何某華、王某的指揮下，為該犯罪集團(tuán)接收詐騙贓款2500萬余元，同時使用詐騙贓款購買黃金12公斤，并將這些現(xiàn)金和黃金分別轉(zhuǎn)送給相關(guān)犯罪分子的親屬。

然而，將巨額贓款交給家人，犯罪分子給家人帶來的不是幸福，而是災(zāi)難。面對這些來源不明的巨額資金，家人不敢花也不好藏。實際上，梁某家人等為了藏匿這些錢款費(fèi)盡心機(jī)，換來的卻是提心吊膽和刑期。

專案組成員介紹，他們在何某華家中的雞窩里，找到了何某華妻子桂某藏匿的6公斤金條。梁某富將保險柜藏在自己的出租屋里，害怕被盜，專門安了一個攝像頭對著保險柜，通過手機(jī)隨時監(jiān)控。民警在這個保險柜內(nèi)收繳了1700多萬元人民幣。

王某的父親王某洪將收到的贓款用塑料袋包好，塞進(jìn)PVC管道中，將管道埋到自家院子里，再將院子澆筑水泥。害怕找不到，王某洪甚至專門畫了一張“藏寶圖”標(biāo)注藏錢位置。

2021年12月，因犯掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，梁某洪、王某洪、桂某等7名境內(nèi)轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及收益人員，被判處6年3個月至3年不等的有期徒刑。

“這么大范圍的近親屬成員參與到犯罪中，讓人震驚，也令人惋惜?！碧腥嗣駲z察院第四檢察部副主任張娟說，明知巨額非法利益來路不正，還接受并隱匿，等待他們的只有法律的利劍。

在這起案件中，梁某雖未從事具體詐騙行為，但其為詐騙犯罪提供組織和幫助，且參與利益分配，處于犯罪“金字塔塔尖”位置，依法從重處罰。

張娟等辦案人員提示，通過剖析各種電信網(wǎng)絡(luò)犯罪騙局發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙都對被害人形成了心理操控，利用被害人貪圖小利的心理，將其一步步拉進(jìn)陷阱。辦案人員提醒，務(wù)必看好自己的錢袋子，不貪小便宜，不透露個人核心身份信息。